HABEN SIE EINE ÜBERSICHT ÜBER IHRE ALTERSVORGE PLANUNG?

Wenn Sie zu den vielen Menschen gehören, die NEIN sagen, sollten wir uns kennenlernen…

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Meine Angebote für Sie

Ich berate Sie rund um Altersvorsorge und Absicherungen. Auch im Portfolio habe ich für Sie alle wichtigen Versicherungen, die ihren Alltag betreffen.

Steuerlich begünstigte, geförderte Vorsorge

  • Riester
  • Rürup
  • Direktversicherung
  • Pensionskasse
  • Pensionszusage
  • Unterstützungskasse
  • Vermögenswirksame Leistungen

Unterstützende Leistungen

  • Hilfe bei Patientenverfügung
  • Hilfe bei Vorsorgevollmacht
  • Hilfe bei Finanzierungen
  • Hilfe bei Generationen übergreifende Sicherung von Immobilienbesitz
  • Vermögensaufbau
  • Vorsorgeplan
  • Notfallordner

Private Vorsorge und Absicherung

  • Rentenversicherung
  • Risiko Lebensversicherung
  • Fondsgebundene Versicherungen
  • Unfallversicherung
  • Bausparen

Sicherheit

  • Hausratversicherung
  • Privathaftpflichtversicherung
  • Wohngebäudeversicherung
  • Hunde Haftpflicht
  • Tierhalterhaftpflicht
  • Kfz

Der Prozess

zur besten Absicherung rund um das Alter und alle wichtigen Absicherungen im Leben.

Step 1 - Beratungs- gespräch

Kennenlernphase, Wunschaufnahme… in welche Richtung soll es gehen, Ablaufschilderung, Besprechung Honorarvertrag

Step 2 - Informationen sammeln

Auswertung der zur Verfügung gestellten Unterlagen und Informationen, Einholung wichtiger Details von bereits vorhandenen Verträgen.

Step 3 - Analyse IST-Situation

Zweitgespräch mit Mandant, Erläuterung IST-Situation, Aufzeigen der Lücke (sofern vorhanden), zusätzliche Infos (was geht aus Sicht des Mandanten).

Step 4 - Konzept erstellen

Infos aus Zweitgespräch einarbeiten.

Step 5 - Präsentation Konzept

Gemeinsam mit Mandanten bei dessen Steuerberater, Vorstellung Konzept + Machbarkeitsanalyse.

Step 6 - Umsetzung

Erstellen der Konzeptmappe, Übergabe im Mandantengespräch mit anschließender Umsetzungsempfehlung.

Step 7 – Betreuung : Jahresgespräche nach Vereinbarung


Anbei stelle ich Ihnen einen anwaltlich formulierten Planungsvertrag zur Verfügung, den Sie als Grundlage für Ihren eigenen Planungsvertrag verwenden können.

Download hier..

Mein Team

Heike Tinneberg
Heike TinnebergSekretariat
Tobias Knape M. Sc.
Tobias Knape M. Sc.Fachangestellter und Berater

Für Unternehmen - Betriebliche Altersvorsorge

Für die Altersversorgung können Zuschüsse und Steuervorteile ein starker und wichtiger Hebel sein, mit dem Sie Ihr Sparziel schneller erreichen. Im privaten Bereich sind dafür Riester und Rürup Verträge zuständig. Bei der betrieblichen Altersvorsorge sind es z.B. Direktversicherung, Pensionskasse, Unterstützungskasse oder Pensionszusage.

Der Schlüssel

Durch meine Spezialisierung auf diesem Gebiet bin ich in der Lage, gemeinsam mit Ihnen, den für Sie zugeschnittenen Weg zu ermitteln und Ihr persönliches Ziel zu erreichen. Dabei nutze ich sowohl mögliche Förderungen sowie auch spezielle Konzepte. Vertrauen Sie mir und sichern Sie sich größtmögliche Förderung und lebenslange Betreuung. Deutschlandweit bin ich für meine Kunden ein vertrauensvoller und kompetenter Ansprechpartner, wenn es um die Bereiche betriebliche und private, geförderte Versorgungskonzepte geht. Wird mein Mitarbeiter-Konzept für die betriebliche Altersvorsorge umgesetzt, nutzen häufig über 60 % der Belegschaft das Angebot des Arbeitgebers. Da es hier nicht ausschließlich um die Information der Arbeitnehmer und Umsetzung des Betriebsrentengesetzes geht, sondern auch um Mitarbeiterbindung und Ihre Fürsorgeverantwortung ist eine sorgsame Abwicklung wichtig. Diese garantiere ich! Helfen Sie Ihren Mitarbeitern, für den Ruhestand vorzusorgen, denn wir wissen alle, was wir von der gesetzlichen Rentenversicherung zu erwarten haben.

Der Fahrplan

1. Einrichtung einer Versorgungsordnung im Unternehmen
2. Präsentation vor der Belegschaft
3. Einzelgespräche mit der Ausarbeitung eines persönlichen Angebotes

Hier ist der Arbeitgeber gefragt, diese Gespräche zur Pflicht zu erklären, denn dabei wird auch der

4. Punkt erledigt, die Haftungsfreistellung des Arbeitgebers!
5. Vertragsabschluss oder Willenserklärung dagegen
6. Ständige Betreuung der Verträge und Neueinstellungen

Vertragsausgestaltung

Auch die Haftung durch eine falsche Wahl nehme ich Ihnen durch meine Beauftragung ab. Durch meine Fachkompetenz und Fürsorgepflicht garantiere ich eine ordnungsgemäße Ausführung Ihres Auftrages! Erhalte ich den Auftrag, wird auch besprochen, ob der Arbeitgeber dieses Instrument zur Arbeitnehmer-Bindung an das Unternehmen nutzen möchte. Ein Arbeitgeber-Beitrag als Versorgungslohn kostet keine Lohnnebenkosten und bringt neben der Bindung der Mitarbeiter einen großen Effekt für den Mitarbeiter selbst. Auch die Weitergabe der Firmenersparnis an Sozialversicherungsabgaben hat sich bewährt.

Mehr dazu erläuter ich Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch.

Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung

Möchten Sie, dass fremde Menschen über Sie entscheiden? "Wenn Sie morgen nicht mehr schreiben und sprechen können – durch Unfall, Krankheit oder sonstige Probleme. Wer soll für Sie entscheiden. Fremde oder Ihre Familie? – da kommt vom Gegenüber immer Familie. Dann sage ich: „Haben Sie es aufgeschrieben? Wenn nicht, dann träumen Sie weiter." Steffen Dörre

Leistungen

  • lassen Ihre Vorsorgedokumente anwaltlich gemäß aktueller Rechtsprechung erstellen
  • machen Ihre Dokumente auffindbar und rund um die Uhr verfügbar
  • stellen eine kostenfreie Hotline für Ernstfälle zur Verfügung
  • erstellt eine Servicekarte mit den erforderlichen Notfalldaten für Ärzte etc.
  • lassen die Kontaktdaten für Sie im Zentralregister der Notarkammer eintragen
  • schützen Ihre Dokumente vor Missbrauch oder Veränderung durch Dritte
  • informieren Sie über geänderte gesetzliche Regelungen und lassen die Dokumente bei Bedarf an die neuen Regelungen anpassen
  • erfassen und übernimmt geänderte Adressdaten und Telefonnummern Ihrer Bevollmächtigten
  • stimmen jährlich die Aktualität Ihres Willens mit Ihnen ab
  • lassen die Dokumente auf Wunsch ändern
  • vermitteln Ihnen Anwälte zur Durchsetzung Ihrer Rechte

Situation

Erläuterung

Zusätzlich erhalten Sie auf Wunsch eine Notfallkarte, die Ärzten, Krankenhäusern, Betreuungsgerichten und Ihren Bevollmächtigten die notwendigen Informationen und bei Bedarf Kopien Ihrer Dokumente per EMail, Fax oder postalisch zur Verfügung stellt - rund um die Uhr.
Nehmen Sie sich einmal eine Stunde Zeit und kümmern sich um diesen Thema. Es ist wichtig. Besuchen Sie uns in unserem Büro in Magdeburg oder rufen einfach an. Wir freuen uns, wenn wir Ihnen helfen können. Die Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung sind wichtige Dokumente, die jeder ab 18 Jahren haben sollte!

Was hätten SIE gewollt und wo steht es?

Besitzen SIE eine Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Betreuungsverfügung, Sorgerechtsverfügung und Haustierverfügung? NEIN, dann schreiben Sie mir.

Mein Antrieb

Seit Jahren helfe ich Menschen, nach dem Arbeitsleben finanzielle Unabhängigkeit zu genießen. Das Leben ist sehr lang und endet nicht mit dem Eintritt in den Ruhestand. Aus Erfahrung weiß ich, dass viele dieses Thema stark unterschätzen und die Aufforderung des Staates auf dem gesetzlichen Rentenbescheid, privat vorzusorgen, vor sich herschieben – ein Fehler mit fatalen Folgen. Professionelle Altersvorsorgeplanung ist sehr wichtig. „Ich hab da was gemacht, weiß aber nicht was.“ Dies ist ein typischer Satz aus meiner jahrelangen Praxis. Nur mit richtiger Planung schafft man es, den langen Lebensabend angenehm und in finanzieller Sicherheit zu verbringen. Blind Geld wegzulegen und zu hoffen, dass es später reicht, macht keinen Sinn und ist zudem oftmals teuer. Es gibt viele Förderungen für die Altersvorsorge. Doch welche ist für Sie die richtige? Welche kommt für Sie in Frage? Oder ist es doch eine Mischung, mit der Sie optimal und mit möglichst geringem finanziellem Aufwand Ihre Vorsorgelücke im Ruhestand schließen? Ich kann es Ihnen sagen! Ihr Ruhestand ist zu wichtig, um Geld zu verschenken!

jahrzehntelange Erfahrung

Seit vielen Jahren plane und begleite ich Menschen in den Ruhestand.
Manche treffe ich leider zu spät. Diese Betroffenen sprechen oft von vertanen Chancen, ihre Rente frühzeitig aufzubessern und müssen mit geringen Rentenleistungen oder dem schweren Weg zum Sozialamt leben. Frühzeitige Planung zahlt sich aus.

verbreitetes Netzwerk

Immer häufiger nutzen Steuerberater meine Planungsdienstleistung für ihre Mandanten. Der steuerliche Rat ist in Bezug auf die möglichen Förderungen enorm wichtig. In der Planungsleistung ist immer ein Gespräch mit dem Steuerberater des Mandanten enthalten.

Altersvorsorge Planung

Als Planer stehe ich auf der Seite meiner Mandanten, habe Ihre Interessen im Blickpunkt. Selbstverständlich bin ich auch dabei behilflich, sollte sich eine Lücke ergeben, diese mit guten Produkt Vorschlägen schließen zu helfen.

Mein Blog

In meinem Blog erfahren Sie interessante Neuigkeiten, zum Thema Altersvorsorge und Absicherungen. Bei Fragen und Anregungen zu meinem Blog, kontaktieren Sie mich gern.

Adresse



  • Bezirksdirektion der Continentale
  • Jean-Burger-Straße 8,
  • 39112 Magdeburg

Telefon



  • +49 391/280 33 95
  • Montag - Freitag: 8:00 - 18:00 Uhr

E-Mail



  • Frank Nakoinz
  • mail@pensionsberater-nakoinz.de
Pensionsberater Frank Nakoinz ist offizeller Sponsor vom Barleber Handball Club.
Pensionsberater Frank Nakoinz ist offizeller Sponsor vom Barleber Handball Club.